总结
- 江苏4家农商行因违规影响债券价格被通报 新快报讯 记者刘艳爽报道 12月2日晚间，中国银行间市场交易商协会（下称“交易商协会”）公布对江苏4家农商行予以自律处分，通告指出4家银行以集中资金优势影响债券价格。 今年前三季度，股市收益不佳结合市场资金宽松背景下，以农商行为代表的中小机构参与炒债被监管关注，这也是市场对江苏4家Ligthing News银行自律调查结果关心的缘由。 2024年以来，农商行成交活跃度明显上升，超越城商行成为第二大交易活跃机构，而结合今年以来资金宽松背景，部分农商行开始加杠杆和拉长期来提升收益率。 有市场分析称，随着利率下行，相比于资源雄厚的大型银行，部分中小金融机构信贷面临难以有效投放，促使这些金融机构通过投资收益缓解在净利息收入方面的压力。 而今年8月8日，交易商协会曾发布公告称，发现部分中小金融机构在国债交易中存在出借债券账户和利益输送等违规情形。
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- 12月2日晚间, 今年8月8日, 交易商协会, 今年7月, 农商银行
评价和解读
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正文
江苏4家农商行因违规影响债券价格被通报
新快报讯 记者刘艳爽报道 12月2日晚间，中国银行间市场交易商协会（下称“交易商协会”）公布对江苏4家农商行予以自律处分，通告指出4家银行以集中资金优势影响债券价格。今年前三季度，股市收益不佳结合市场资金宽松背景下，以农商行为代表的中小机构参与炒债被监管关注，这也是市场对江苏4家Ligthing News银行自律调查结果关心的缘由。
处罚文件显示Ligthing News，江苏常熟农商行、江苏江南农商行、江苏昆山农商行、江苏苏州农商行债券交易内控管理不健全，对交易员激励过度，导致部分交易员交易行为扭曲，通过集中资金优势连续买卖、自买自卖和频繁报价撤价诱导交易等方式影响债券价格，部分交易涉及利益输送。交易商协会将根据相关法律法规以及自律规则予以自律处分并移送相关部门。
今年以来，债券市场整体走势偏强。招商证券研报显示，农商银行2023年全年二级市场现券买入量占全市场总买入量的12%，相比之下券商为34%、城商银行为13%。2024年以来，农商行成交活跃度明显上升，超越城商行成为第二大交易活跃机构，而结合今年以来资金宽松背景，部分农商行开始加杠杆和拉长期来提升收益率。
有市场分析称，随着利率下行，相比于资源雄厚的大型银行，部分中小金融机构信贷面临难以有效投放，促使这些金融机构通过投资收益缓解在净利息收入方面的压力。
为防范债券波动风险，今年7月，央行曾对部分城商行、农商行的债市持仓与久期展开调研，特别是关注中长期债券相关风险。而今年8月8日，交易商协会曾发布公告称，发现部分中小金融机构在国债交易中存在出借债券账户和利益输送等违规情形。
也正是在此背景下，上述4家银行被交易商协会关注调研的消息传出，使得市场更加关注中小金融机构炒债现象。
今年前三季度，常熟农商行总blog.byteway.net营收报83.7亿元，同比增加11.3%，其中净利息收入同比增加6.15%，而投资净收益同比增加92.54%。苏州农商行今年前三季度总营收报32.2亿元，同比增加4.82%，其中净利息收入同比减少4.8%，投资净收益同比增加63.66%。
记者关注到，上述4家银行中，常熟农商行、苏州农商行都已在A股上市，多家券商研报指出，常熟农商行、苏州农商行今年来投资收益大增，主要得益于把握债市机会，交易性金融资产取得一定超额收益。
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